客戶剛仔(化名)25嵗,最近不幸遇上公司裁員,但由於他是專業人士,很快又找到新工作,於是找我幫手整合強積金個人戶口。閒聊間,得悉剛仔已有5年股齡,有不錯的投資觸角,而他投資股票的方法,去分析不同市場走勢以及強積金基金表現,捕捉到近年美股的投資升浪,所以也累積到不俗回報,短短五年已累積到逾20萬元的強積金資金。
由於剛仔強積金戶口表現不俗,有意加碼投資在基金市場,希望可以趁年輕,作一些高回報的投資,讓自己在不同的人生階段,都有足夠資金可用。他於是請教我,將資金注入強積金自願性供款戶口好?還是透過其他投資相連保單去買基金好?